股票市场通常对利率变化反应迅速——当然比许多其他经济领域更快，后者可能需要长达 12 个月的时间才能赶上。对于分析股票市场的交易者来说，这可能意味着许多机会，无论是在购买和持有还是采用短期投机方法时。
利率和股票价格密切相关：在本文中，我们将讨论利率的一般情况，然后再探讨利率对股票的总体影响，以及如何将这些信息纳入分析。
什么是利率，为什么会发生变化？
简单地说，利息就是借钱的成本。有不同类型的利率会影响股票市场——主要区别在于：
- 银行利率：这是银行相互借贷的利率。这也是直接影响股市的利率。在美国，这被称为联邦基金利率。
- 消费者利率：这些是向消费者收取贷款的利率，例如抵押贷款或汽车融资。它们可能基于银行利率，但它们是独立的，不必反映最近的变化。
虽然这两种利率彼此不同，但它们也密切相关。当银行以更低的利率以更便宜的价格放贷时，贷方可以将其转嫁给消费者，从而降低借贷利率。交易者受到这些利率的影响，因为它们会影响股票价格，导致股票上涨或下跌。
利率的总体影响是什么？
利率的设定旨在对经济产生特殊影响。作为一般规则：
- 更高的利率可能会减缓经济增长。借贷变得更加昂贵，储蓄的动力也更大，因此可能会鼓励人们减少支出。
- 较低的利率可能会促进经济增长。借贷变得更便宜，储蓄的动力也更少，因此可能会鼓励人们消费或投资。
中央银行将试图通过设定银行利率（银行从其准备金余额中向其他银行借钱的目标利率）来控制这些功能，以控制通货膨胀。联邦储备银行（美联储）的核心任务是维持物价和就业稳定，主要是通过控制利率。
将中央银行日历加入书签 ，以便及时了解利率公告。
利率如何影响股票？
股票受利率影响主要有两种方式：直接和间接。以下是利率变化对企业以及股票的影响的摘要：
1. 企业直接受到银行利率的影响，因为它们会影响公司可以承受的借款金额。当利率上升时，公司借入资本的成本会更高。如果支出减少，增长就会放缓，这可能会对收益产生负面影响。当利率下降时，公司以实现增长为目的的借入资本更便宜，这可能会鼓励股价上涨。
2. 企业受到间接影响，因为利率上升意味着整体经济中的可支配收入减少。 这意味着产品和服务的支出减少，这可能会再次影响收入和收益，可能导致股价下跌。相反，当利率较低且人们更自由地消费时，这可能对企业有利，并有助于推高股价，因为公司经历了更强劲的增长率。
在美国，联邦公开市场委员会（FOMC）为美联储设定银行利率，每年召开八次会议，讨论可能的调整。较高的利率可能意味着较低的股价，而较低的利率可能会带来较高的股价。
如何根据利率决策分析股票
银行利率的变化会导致波动，这意味着通常有机会围绕不断变化的股票价格进行交易。如果利率上升而股价下跌，这可能会为那些认为价格最终会随着时间的推移再次上涨的交易者提供机会。
它还提供了通过指数和预测市场对股票市场进行投机的潜力。当各国央行宣布利率变化时，这本身就可能导致市场波动。如前所述，股市对利率变化反应迅速，因此交易员通常会在主要央行公告之前做出预测。交易员需求的增加和减少将导致这种波动，并可能进一步在利率公告前后造成股市的不稳定。
为了围绕利率和即将到来的利率决定交易股票，交易者需要了解日历中的关键经济日期。这是股市可能发生重动的时候，因此任何股票交易者都希望了解正在发生的事情，尤其是在推测短期价格走势时。
请记住，波动性创造了机会，但它也增加了风险，因此交易者必须严格遵守他们的风险管理策略和交易计划。这可能有助于在围绕利率决策交易对利率敏感的股票或波动的市场时减轻损失。
利率下降时分析的最佳股票
当利率下降时，似乎更容易找到有吸引力的股票，因为较低的利率可以导致经济中的可支配收入增加，同时可能降低公司的借贷成本。一些可能围绕这些情况开始看涨主题的股票包括：
- 零售业股票：由于利率较低，当人们有更多的可支配收入可以消费时，零售业可能会得到提振。这可能是调查零售商库存的好时机。
- 公用事业股：当利率较低时，这可能是一个有吸引力的时机，可以研究公用事业股相当稳定的股息支付潜力。但是，请注意，利率上升会对公用事业股产生负面影响。
- 标准普尔 500 指数上市的股票：该指数衡量在美国证券交易所上市的 500 家最大公司的股票表现。如果降息影响股市，通常可以通过标准普尔500指数进行跟踪，交易者可以据此做出买入或卖出决定。在联邦公开市场委员会（FOMC）宣布之前，标准普尔500指数股票可能会出现大幅波动，这表明存在短期交易机会。
美联储利率变化对标准普尔500指数的影响
这张图表跟踪标准普尔500指数，以及美联储在三年内宣布降息和加息的日期。很明显，趋势并不总是明确的：在2017年12月加息四分之一个百分点之后，标准普尔500指数继续挑战预期，并在2018年1月攀升了近6%。
该图表还显示，在联邦公开市场委员会宣布之前，股价可能会发生重大变化。在 2019 年 10 月降息之前，有一段时间存在大幅波动;消息公布后，标准普尔500指数收于历史新高。重要的是要监控新闻，了解可能影响股价的经济事件，并将其纳入交易计划。
利率上升时分析的最佳股票
当加息时，可能更难找到有吸引力的股票投资机会。然而，机会往往仍然存在，尽管它们可能需要一些额外的谨慎。以下是利率上升时一些更具吸引力的细分市场：
- 银行股：当利率上升时，银行往往会从更高的贷款利率中获得更多收益，因此它们的股价可能会在预期中上涨。
- 高股息股票：当利率上升时，这些类型的股票可能具有吸引力，推动投资者需求上升，从而使股价上涨。
- 高流动性股票：如果利率上升导致市场波动，高流动性股票或ETF的投资者可能具有更大的灵活性，更有能力在不对价格造成重大负面影响的情况下退出头寸。
利率和股票：关键要点
没有根据利率交易股票的保证策略，大多数交易者选择拥有多元化的投资组合来对冲损失。在围绕利率决策进行交易时，高流动性股票可能是有益的，因为更高水平的流动性可以让投资者或交易者在不对股价产生重大影响的情况下买入或出仓。
主要要点是关注财经新闻和经济日历，监控主要股指以跟踪股市走势，并采用强大的风险管理技术来防止重大损失，因为利率决策可能会造成市场的大幅波动。
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